Как обезопасить себя при покупке криптовалюты

Чтобы защититься от сомнительных сделок, следует проверять транзакции и кошельки клиентов с помощью платформ блокчейн-аналитики. В этом обзоре расскажем, как они работают.

134813 августа 2023
Как обезопасить себя при покупке криптовалюты

Рынок криптовалюты довольно молодой, поэтому на нём пока не успели появиться полноценные институты регулирования. Это в свою очередь даёт нечистым на руку людям и целым организациям возможность использовать криптовалюту для реализации противоправных целей, а сама она является потенциально уязвимой. 

Бывает, что после перевода «крипты» на биржу, её блокируют, и владелец либо лишается средств, либо его блокируют на неопределённый период. Такие случаи происходят с «грязной» криптовалютой, то есть той, которая побывала на кошельке, замеченном в мошеннических схемах, торговле наркотиками и проч. К слову, владелец криптовалюты из примера может и не знать о пути валюты, но доказывать, что он не причастен к мошенникам, ему придётся самому.

Впрочем рынок на эту проблему уже дал свой ответ. Уже появился международный набор правил AML (Anti-Money Laundering), задача которого состоит в том, чтобы исключить из оборота «грязные» криптовалюты и не дать мошенникам ими воспользоваться. 

Но, конечно, преступники не дремлют, и по итогам прошлого года, объем криптовалютных транзакций, связанных с нелегальной деятельностью, превысил 20 млрд долларов. При этом ни один законопослушный пользователь не застрахован от того, что на его кошелек не попадут «грязные» коины. 

Чтобы защититься от сомнительных сделок, следует проверять транзакции и кошельки клиентов с помощью платформ блокчейн-аналитики https://coinkyt.com/bot. Существует мнение, что нелегальное использование криптовалюты возможно благодаря её анонимности. Но строго говоря, хотя и определить, кому именно принадлежит интересующий кошелек, невозможно, но узнать, какому из кошельков принадлежат коины, довольно легко. Изначально все крипто-адреса анонимны. Однако в процессе пользования кошельком его владелец неизбежно оставляет цифровой след, и движение криптовалют фиксируется в едином реестре, построенном на технологии блокчейн, а доступ к нему не требует специальных разрешений. Поиском и разметкой занимающихся преступной деятельностью кошельков,  а также проверкой блокчейн-транзакций (технология KYT — know your transaction, «Знай свою транзакцию») занимаются уже упомянутые блокчейн-аналитики. Например, отечественный разработчик систем в области блокчейн-аналитики, противодействию отмыванию доходов (AML) и проверки транзакций (KYT) для криптовалюты ООО «КоинКит». Этот комплексный, безопасный и удобный сервис анализа криптовалютных транзакций российского происхождения не уступает зарубежным аналогам и взаимодействует с российскими регуляторами. С помощью предоставляемого сервиса пользователь может самостоятельно проверить уровень риска криптовалютных транзакций и кошельков.

Каких рисков позволит избежать проверка криптовалютных транзакций и кошельков? 

— Блокировки на биржах;
— Запросов от проверяющих органов;
— Разметки кошелька и занесения его в черный список. 

Как работает блокчейн-аналитика?

(На примере сервиса от компании «КоинКит») 

  1. Вводим адрес криптокошелька или транзакции.
  2. Сервис ищет информацию о владельце средств в своей базе. Затем анализирует историю транзакций в автоматическом режиме с помощью специальных алгоритмов. Выявляются группы кошельков («кластеры»), принадлежащие одному физическому или юридическому лицу. Специалисты проводят собственные расследования, собирают данные о преступниках из открытых и закрытых источников.  Полученная информация даёт представление о роде деятельности владельца средств и понимание, замешан ли он в сомнительных операциях. 
  3. Выдача результата. Он может быть в виде отчета в Telegram-боте, наглядных графов в веб-интерфейсе или через программный интерфейс (API).
    Первый вариант подходит для индивидуальных пользователей. В таком отчёте будет указан уровень риска и другие показатели. Второй вариант предпочитают те, кому нужны более детальные расследования и раскрытие сложных схем. И третий вариант предназначен для интеграции с IT-системой заказчика. После проверки пользователь может принять решение о транзакции или провести дополнительное расследование — например, в веб-интерфейсе. 

Таким образом, чтобы избежать проблем с криптовалютой, нужно: 

— Сохранять все документы и данные о транзакциях и кошельках, с которыми ведётся работа.
— Проверять транзакции и кошельки клиентов с помощью платформ блокчейн-аналитики.


Яндекс.Директ ВОмске




Комментарии

Ваше мнение

06.07.2023

Довольны ли вы транспортной реформой?

Уже проголосовало 113 человек

22.06.2023

Удастся ли мэру Шелесту увеличить процент от собранных налогов, остающийся в бюджете Омска?

Уже проголосовало 103 человека



























Блог-пост

Елена Петрова

— омичка

Юлия Купрейкина

— психолог


Яндекс.Директ ВОмске

Стиль жизни

«Включить здоровый пофигизм, отключить чувство вины»

Story

«Включить здоровый пофигизм, отключить чувство вины»

Владелица омской чайно-кофейной сети VINTAGE Елена Михайлова — о трех годах обучения любви к себе, ответном воспитании немытыми руками, чтении «всего не приколоченного» и семидесятистрочных стихах наизусть, да и вообще о том, каково это — одновременно выращивать детей и бизнес.  

73312 июня 2024
«Если ты не построишь свою мечту, тебя наймет другой человек и построит эту мечту с помощью тебя»

Story

«Если ты не построишь свою мечту, тебя наймет другой человек и построит эту мечту с помощью тебя»

Юлия Алхамви – о том, как они с мужем Захиром устроили сладкую жизнь дома и на работе, на которую она смотрит как на... отдых. Об избавлении от конфликтов договоренностями «на берегу», неслучайном совпадении числа детей и проектов-направлений, о том как далеко намерен шагнуть семейный бренд «Алхамви». А также о том, где в Омске можно попробовать сирийские блюда и настоящий арабский кофе на песке.

82111 июня 2024
«Жить с ощущением того, что я сегодня лучше, чем вчера»

Story

«Жить с ощущением того, что я сегодня лучше, чем вчера»

Мария Бахтина – о пути от студентки после курсов маникюра до совладельца сети барбершопов DABRO, «МЕТРО» и салонов красоты Love me, обслуживающих по 16 000 человек в месяц уже не только в Омске, о тесте на «бизнес-совместимость» в детском лагере, свиданиях в замужестве и традициях в семье.

115906 июня 2024
«Мой девиз по жизни – мне можно всё»

Здоровье

«Мой девиз по жизни – мне можно всё»

Заведующий кафедрой теории и методики адаптивной физической культуры ФГБОУ ВО СибГУФК, кандидат биологических наук, доцент Ирина Таламова — о простукивании тела и прослушивании скрипки, приветствиях Солнцу и Луне, рекомендуемых «квадрате» и «треугольнике», ободряющей татуировке и психорегулирующей вышивке.

1359203 июня 2024

Подписаться на рассылку

Яндекс.Директ ВОмске




Наверх