Как обезопасить себя при покупке криптовалюты

Рынок криптовалюты довольно молодой, поэтому на нём пока не успели появиться полноценные институты регулирования. Это в свою очередь даёт нечистым на руку людям и целым организациям возможность использовать криптовалюту для реализации противоправных целей, а сама она является потенциально уязвимой. 

Бывает, что после перевода «крипты» на биржу, её блокируют, и владелец либо лишается средств, либо его блокируют на неопределённый период. Такие случаи происходят с «грязной» криптовалютой, то есть той, которая побывала на кошельке, замеченном в мошеннических схемах, торговле наркотиками и проч. К слову, владелец криптовалюты из примера может и не знать о пути валюты, но доказывать, что он не причастен к мошенникам, ему придётся самому.

Впрочем рынок на эту проблему уже дал свой ответ. Уже появился международный набор правил AML (Anti-Money Laundering), задача которого состоит в том, чтобы исключить из оборота «грязные» криптовалюты и не дать мошенникам ими воспользоваться. 

Но, конечно, преступники не дремлют, и по итогам прошлого года, объем криптовалютных транзакций, связанных с нелегальной деятельностью, превысил 20 млрд долларов. При этом ни один законопослушный пользователь не застрахован от того, что на его кошелек не попадут «грязные» коины. 

Чтобы защититься от сомнительных сделок, следует проверять транзакции и кошельки клиентов с помощью платформ блокчейн-аналитики https://coinkyt.com/bot. Существует мнение, что нелегальное использование криптовалюты возможно благодаря её анонимности. Но строго говоря, хотя и определить, кому именно принадлежит интересующий кошелек, невозможно, но узнать, какому из кошельков принадлежат коины, довольно легко. Изначально все крипто-адреса анонимны. Однако в процессе пользования кошельком его владелец неизбежно оставляет цифровой след, и движение криптовалют фиксируется в едином реестре, построенном на технологии блокчейн, а доступ к нему не требует специальных разрешений. Поиском и разметкой занимающихся преступной деятельностью кошельков,  а также проверкой блокчейн-транзакций (технология KYT — know your transaction, «Знай свою транзакцию») занимаются уже упомянутые блокчейн-аналитики. Например, отечественный разработчик систем в области блокчейн-аналитики, противодействию отмыванию доходов (AML) и проверки транзакций (KYT) для криптовалюты ООО «КоинКит». Этот комплексный, безопасный и удобный сервис анализа криптовалютных транзакций российского происхождения не уступает зарубежным аналогам и взаимодействует с российскими регуляторами. С помощью предоставляемого сервиса пользователь может самостоятельно проверить уровень риска криптовалютных транзакций и кошельков.

Каких рисков позволит избежать проверка криптовалютных транзакций и кошельков? 

— Блокировки на биржах;
— Запросов от проверяющих органов;
— Разметки кошелька и занесения его в черный список. 

Как работает блокчейн-аналитика?

(На примере сервиса от компании «КоинКит») 

1. Вводим адрес криптокошелька или транзакции.
2. Сервис ищет информацию о владельце средств в своей базе. Затем анализирует историю транзакций в автоматическом режиме с помощью специальных алгоритмов. Выявляются группы кошельков («кластеры»), принадлежащие одному физическому или юридическому лицу. Специалисты проводят собственные расследования, собирают данные о преступниках из открытых и закрытых источников.  Полученная информация даёт представление о роде деятельности владельца средств и понимание, замешан ли он в сомнительных операциях. 
3. Выдача результата. Он может быть в виде отчета в Telegram-боте, наглядных графов в веб-интерфейсе или через программный интерфейс (API).
   Первый вариант подходит для индивидуальных пользователей. В таком отчёте будет указан уровень риска и другие показатели. Второй вариант предпочитают те, кому нужны более детальные расследования и раскрытие сложных схем. И третий вариант предназначен для интеграции с IT-системой заказчика. После проверки пользователь может принять решение о транзакции или провести дополнительное расследование — например, в веб-интерфейсе. 

Таким образом, чтобы избежать проблем с криптовалютой, нужно: 
⠀
— Сохранять все документы и данные о транзакциях и кошельках, с которыми ведётся работа.
— Проверять транзакции и кошельки клиентов с помощью платформ блокчейн-аналитики.