Что вправе делать Росфинмониторинг по отношению к коммерческим организациям?

Надзорным органом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Порядок действий Росфинмониторинга определен ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ и Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13.06.2012 № 808).

К основным полномочиям Росфинмониторинга относятся:

— Контроль за операциями на предмет соответствия требования ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (обычно по операциям свыше 600 тыс. рублей).

— Контроль соблюдения юридическими лицами и ИП указанных требований в своей деятельности (например, наличия локальных документов для проверки контрагентов и идентификации клиентов, передачи информации о подозрительных операциях в Росфинмониторинг).

— Проведение проверок юридических лиц и ИП.

— Привлечение к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ за несоблюдение требований по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и по ст. 15.27.1 КоАП РФ за финансирование терроризма.

— Создание и ведение «черного списка» - списка клиентов, которым банки отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

— Передача «черного списка» Банку России.

— Создание и ведение списка организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list);

— Издание постановления о приостановлении операций по банковскому счету.

— Самостоятельная передача в правоохранительные органы информации о легализации доходов, полученных преступным путем или финансировании терроризма (или в ответ на соответствующий запрос).

— Запрос документов, материалов и информации, необходимых для принятия решений по вопросам, отнесенным к установленной сфере деятельности.

— Разъяснение юридическим лицам и ИП требований по ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

 Друзья, присылайте ваши вопросы по юридическим аспектам ведения бизнеса на электронную почту vomske.news@gmail.com.